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数字货币 2021 年终复盘与 2021 年的十大预测

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还有 15 天,动荡魔幻的 2021 年将迎来最后章。

这是各行各业都值得好好复盘的一年,对一些人来讲 2021 是灾难,也有人觉得今年是这几年中最好是那一年的,特别从二级市场来看 2021,是一场十几年不遇的牛市。

数字货币市场当然也是,在搭上产品与科技股齐飞的高速列车后,BTC刷新了我们的新高,美股市场对BTC的日买卖量到达了 4 亿美金,甚至超越了今年的市场宠儿医药类资产。

BTC显然不是数字货币在 2021 年唯一的高光,Blockchain Capital 在《2021 Year in Review》中,对一整年的数字货币市场做了完整复盘,从宏观经济、到加密金融,到大宗经纪与合规,最后对 2021 年做出了十大预测。

作为区块链行业的顶级资金投入机构,Blockchain Capital 的资金投入版图几乎覆盖了行业内那些如雷贯耳的名字:美国最大交易网站Coinbase、推广托管机构 Xapo、NFT 最大交易网站 Opensea、柚子币 母公司 Block.one、最大合规筹资平台 CoinList 等,还有几十个知名项目。

结合 Blockchain Capital 的概要与律动 BlockBeats 的整理,大家一块做一场复盘和畅想。

2021 的宏观环境基本上可以总结成一个词,放水,这是一场史无前例的放水。

从上图可以看出,美联储、欧洲央行,与日本央行在今年的货币发行量急剧上升,美联储最为明显,USD发行量在 2021 年中以近乎 90 度的幅度拉升。

各种央行的利率整体也处于下行趋势,美国、英国、日本都已用零利率刺激经济,瑞士更是启用了负利率方案。

但即便如此,全球的经济也遭到了极其紧急的打击,中美在 2021 的经济增长已达近年最低点,相比于 2021 年,全球经济增长幅度仅为 2.4%,这是自 2009 年经济危机以来的最低增长。

放水的成效在资本市场肉眼可见,在今年所有些大类资产中,BTC的市场表现最好,刷新历史新高,单价接近 2 万美金。在律动看来,所有些所有都来自于疫情。

大环境在放水,钱流入资本市场,拥有产品、科技、避险等属性的BTC进入机构视线,通过灰度资本去购买BTC的机构愈加多。同时散户也有资金投入需要,美股市场中特斯拉、蔚来早已历史新高的标的让他们望而生畏,而长期趴在 1 万美金的BTC不失为一个好选择。

于是,PayPal 为我们的 3 亿用户提供了购买BTC的途径,在机构与散户的加持下,BTC价格水涨船高,但这不是BTC一个人的牛市,很多资产在今年都走出了「深 V」的曲线,BTC只不过其中之一。

不少看法觉得今年BTC新高好像没此前牛市的声音出现,由于大家不可以把目光只放在BTC上,放眼世界,几乎所有些资产都在涨,BTC并没那样强的辨识度,只是一种资产配置。

2021 年的ETH开启了两个转换,一是共识转化,从 PoW 开始进入转换 PoS 的步骤,启动原计划的第 0 阶段;二是价值转换,从 IC0 代币筹资年代的价值,转换到了 去中心化的金融 年代。

在律动看来,去中心化的金融 的进步也会与大环境有关,稳定币如此的底层资产不断增加,成为 去中心化的金融 爆发的基础。

去中心化的金融 范围内容在今年的进步并不是几句话可以概括,推荐大伙阅读两篇文章:《Multicoin Capital:全方位理解 去中心化的金融 生态的依存关系》,这是现在对 去中心化的金融 全栈最全的梳理;《2021 加密金融市场报告》,这是律动研究院收拾的加密金融全年进步,详细梳理了去中心化金融的爆发历程。

稳定币在今年迎来了爆发式增长。

从年初约 60 亿美金增长至现在超越 260 亿USD,其中 泰达币 发行量超越 200 亿USD,Tether 仍然牢牢占据着稳定币市场的领先地方。

迅速增长的稳定币在无声无息中影响着加密行业,衍生品市场、流动性挖矿和 去中心化的金融 的崛起让诸如 美元C、D人工智能 等稳定币的用场景越加丰富,加密钱包等基础设施也助推了稳定币的普及。数据显示,现在稳定币在BTC和ETH区块链的每天结算量能占到 40%。

除稳定币以外,各国也加快了央行数字虚拟货币(CBDC)的研发与上线进程。从下图可以明显地发现,全球各国对于 CBDC 均持不同态度。

其中,中国、俄罗斯在内的多个国家已对 CBDC 拟定出相应的法案,而美国、日本仍然在研究中。今年 10 月,美联储主席鲍威尔发表看法称,CBDC 可能可以改变美国的支付系统,美联储要评估 CBDC 可能对一系列重要问题产生何种影响。

今年以来,中心化交易网站买卖量开始爆发,从数据来看,Binance、Coinbase 和 Kraken 仍维持着市场领先的地方,而今年进步最为迅猛的去中心化买卖赛道,最亮眼的非 Uniswap 莫属。12 月 15 日,依据 Uniswap 开创者 Hayden Adams 提供的数据,现在该平台总买卖量已超越 500 亿USD,稳居加密货币 DEX 细分赛道龙头。

除去提供资产买卖的平台,加密经纪业务中还有质押、推广托管、实行、出借和解决方法等细分赛道,伴随 BisonTrails、Xapo、SFOX、Galaxy Digital 和 BitGo 等企业的进步壮大,整个加密经纪市场在渐渐成熟。

强者恒强。2021 年,加密范围的经纪板块也发生了数起回收和 IPO 案例,Binance、Coinbase、DCG 等团队都加快了回收的节奏,整个市场结构得以巩固。

市场进入早期并购阶段,大宗经纪商初显迹象

2021 年,政府机构对数字货币的监管仍在探索中前进。

今年,持续三年之久的 Kik 诉讼案落下帷幕,Telegram 也在监管禁令下停止开发,而伴随「IC0」销声匿迹,美国 美国证券交易委员会 仍在「秋后算账」,柚子币、Engigma 等项目不能不缴纳数千万USD后与 美国证券交易委员会 和解,就连 John McAfee 也由于此前的站台卷入诉讼。

除去代币售卖,被认定监管机构为不合规的离岸交易网站和市场,也开始面临美国的民事和刑事诉讼。最典型的案例是 BitMEX。

监管部门愈加看重人为操纵的市场。监管机构觉得,BitMEX 如此的产品市场极易遭到操纵和利益冲突影响,且不遵守包括 KYC / AML 等法规需要;像 Helix 这种提供混币服务的工具,则比较容易助推或混淆犯罪活动。基于以上考量,美国商品期货委员会 和 FinCEN 采取了民事诉讼,司法部则提起了刑事诉讼。

与此相对应,合规或「监管者友好」的实体,如 Securitize、Kraken、Coinbase、TRM 和 Chainalysis 等平台或机构则得到了监管机构支持。

以下是 2021 年全球主要合规实践时间图:

Blockchain Capital 觉得,IC0 法规最后让非代币发行的服务提供商受益,今年联邦法院对加密有关案例的实践,也重审了只须拥有以下两条需要,就是资金投入合同的范畴: 用代币售卖获得的资金,用于加速互联网或协议的进步; 发行没实质用场景的代币。值得注意的是,即使发行了代币,也不肯定就是证券。

今年以来,伴随 去中心化的金融 的兴起,监管对代币发行方也提出了新的需要。为防止触及「红线」,团队可以在代币发行之前就已经把协议搭建起来;发行的代币是作为协议参与者的补偿,而非用于售卖;除此之外,代币的价值基于协议的治理权,用户的角色则等于股东和董事。

去中心化协议应该是「软件,而非服务」。去中心化的金融 协议为世界各地的用户提供互动服务,这种操作通过智能合约来进行。特别要紧的是,智能合约需要是开源软件,且不受核心开发者长期的技术或治理控制,至少开发者不应当拥有「关闭协议」的权限;依据设计,去中心化的金融 协议应该让用户也参与到治理中。

2021 年,数字货币开始渐渐被更多的人所知。一个最直接表现是,据MetaMask官方公布的数据显示,今年 4 月到 9 月,MetaMask 月活用户从 27 万增长至 100 万,ETH和 去中心化的金融 的影响力正在不断扩大。

除去加密原生应用,金融科技门户也在「过滤」着市场对BTC的兴趣。

一些要紧的用例值得称道,譬如 PayPal 宣布向 3 亿用户开放数字货币交易服务;Square 旗下 Cash APP 见证着圈外用户对BTC的感知变化;eToro 不断强化着对数字货币 Staking 和资产扩张;而 SoFi 获批 NYBitlicense,为向更多人提供加密买卖服务扫清了障碍等等。

预测将来是一件棘手的事情,没人能做到 100% 正确,但还是会有大多数人在为此做尝试。去年,Blockchain Capital 对 2021 年给出了 11 条大胆的的预测,从结果来看,有些已经成为现实,有些则尚未明晰:

会有一家加密企业以超越 5 亿USD的价格被回收;

锁定在 去中心化的金融 中的资产价值将突破 20 亿USD;(已达成)

面对中国的角逐,Libra 将成为获准的以USD为支撑的稳定币;

联邦法官将对 美国证券交易委员会 在加密案件中的行为进行不利裁定;

依据互联网价值的概念,没一个 2021 年上线的 Layer 1 协议能进入「Top 10」的地方;

美元C 将迎来 300% 的增长(衡量指标包括买卖量、发行、市值和买卖量);(已达成)

对BTC需要的增长将推进买卖手续费超越 100 USD,买卖规模进一步扩大;

美国金融犯罪实行互联网和金融行动特别工作组(FinCEN/FATF)对稳定币的需要将比纸币严格;(已达成)

KYC/AML 将成为 去中心化的金融 监管合规的新战场;

隐私币将会从主流交易网站下线;

BTC价格将创下历史新高。(已达成)

展望新的一年,Blockchain Capital 对 2021 年给出了以下 10 条预测:

Coinbase 将成为加密范围的首个 IPO 案例,市值超越 300 亿USD;

业界将见证两笔回收金额超越 5 亿USD、一笔回收金额超越 10 亿USD的案例;

锚定USD发行的稳定币市场发行量(Tether、美元C、Libra)将超越 1500 亿USD;

排行榜前三的 去中心化的金融 治理代币的总市值将从占 以太币 总市值的 33%增至 66%;

去中心化的金融 协议中的在贷余额将增加 10 倍,超越 300 亿USD;

33%的数字货币现货买卖量以后自 DEX;

微信和支付宝将支持 DCEP;

美国证券交易委员会 批准首个 比特币 ETF 及首个数字资产经纪买卖商的「推广托管」业务;

BTC的市值从黄金市值的 4%增长至 10%;

Microstrategy 将更名为 Macrostrategy :)。

原文标题:《2021 年数字货币的精彩瞬间,与 2021 年的十大猜想》
撰文:Blockchain Capital
整理:区块律动
出处链接:www.theblockbeats.com
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